Dienstleistungen eines Geldinstituts - Eröffnung eines Girokontos Referenznummer der Bekanntmachung: 1003756
Bekanntmachung vergebener Aufträge
Ergebnisse des Vergabeverfahrens
Dienstleistungen
Abschnitt I: Öffentlicher Auftraggeber
Postanschrift: Nagelsweg 27-31
Ort: Hamburg
NUTS-Code: DE600 Hamburg
Postleitzahl: 20097
Land: Deutschland
E-Mail:
Telefon: +49 4023648550
Fax: +49 4033470027105
Internet-Adresse(n):
Hauptadresse: http://www.dak.de
Abschnitt II: Gegenstand
Dienstleistungen eines Geldinstituts - Eröffnung eines Girokontos
Um den Zahlungsverkehr mit unseren Versicherten und Arbeitgebern weiter zu diversifizieren und sicher zu stellen, benötigen wir einen leistungsfähigen Partner mit einer entsprechenden Expertise im Massenzahlungsverkehr.
Die DAK-Gesundheit schreibt daher im Rahmen dieses Vergabeverfahrens die Dienstleistung eines Geldinstituts aus, welches unter Einhaltung der Vorgaben zur Einlagensicherung Zahlungsverkehr durchführen kann und dabei die sich aus §§ 83 ff. SGB IV ergebenden Besonderheiten beachtet.
Die DAK-Gesundheit verfügt als großer Sozialversicherungsträger über ein hohes Volumen an kurzfristig verfügbaren Mitteln, die unter Beachtung der §§ 83 ff. SGB IV zu verwalten sind.
Aus den nachfolgenden Besonderheiten im Rahmen des Zahlungsverkehrs ergeben sich entsprechende Anforderungen an die Leistungserbringung, die zwingend zu erfüllen sind:
- Die monatlichen Zahlungseingänge belaufen sich auf mehrere Hunderttausend Posten. Einen sehr großen Teil dieser Zahlungen erhält die DAK-Gesundheit konzentriert an 2 bis 3 Bankarbeitstagen mit einem Volumen in Höhe eines hohen 3-stelligen Millionenbetrages.
- Dementsprechend muss für diese Arbeitstage auch ein hoher Intraday-Verfügungsrahmen, z.T. im Milliardenbereich, zur Verfügung stehen.
- Die Abwicklung des Zahlungsverkehrs umfasst darüber hinaus das Lastschriftverfahren, mit dem durch die DAK-Gesundheit ebenfalls Beträge im 3-stelligen Millionenbereich eingezogen werden.
Zur Minimierung des Kontrahentenrisikos strebt die DAK-Gesundheit eine Absicherung der im Rahmen des Zahlungsverkehrs gehaltenen Einlagen über ein entsprechendes (freiwilliges) Sicherungssystem der Kreditwirtschaft an; dies ist durch die gesetzliche Einlagensicherung nicht gewährleistet. Potenzielle Bieter, die aufgrund ihrer Größe nicht in der Lage sind, den Massenzahlungsverkehr in den genannten Stückzahlen störungsfrei durchzuführen, weil hierfür benötigte Kapazitäten in den IT-Systemen fehlen oder die notwendigen organisatorische Voraussetzungen wie z.B. eine entsprechende personelle Ausstattung in der Fehlerbehebung nicht zur Verfügung stehen, erfüllen ausdrücklich nicht die Vorgaben zur Teilnahme an dieser Ausschreibung.
DAK-Gesundheit Nagelsweg 27-31 20097 Hamburg
Aus den vorgenannten Leistungsanforderungen ergeben sich die nachfolgenden zwingend zu erfüllenden Leistungsbestandteile:
Der Auftragnehmer richtet für die DAK-Gesundheit ein Girokonto mit bis zu 15 Unterkonten ein. Die Salden der Unterkonten werden täglich auf das Hauptgirokonto übertragen (Cash Pooling).
Über diese Girokonten werden geplant die folgenden Zahlungen durchgeführt:
An den gesetzlich geregelten Fälligkeitstagen Einzug von Sozialversicherungsbeiträgen:
- Überweisungen Arbeitgeber und Privatkunden: rd. 100.000 Posten mit einem monatlichen Volumen von rd. 300 Mio. EUR
- Lastschrifteinzüge: rd. 225.000 Posten mit einem monatlichen Volumen von rd. 250 Mio. EUR
-> Daraus resultierende Rücklastschriften: rd. 1.100 Posten monatlich
Überweisungsausgänge: rd. 170.000 Posten monatlich
-> Daraus resultierende Blitz-Überweisungen (CCU): rd. 200 Posten monatlich
Von unserem zukünftigen Partner im Girokontenbereich für Massenzahlungsverkehr erwarten wir die folgenden Vertragsmodalitäten und Eigenschaften:
- Einräumung eines dem erwarteten Zahlungsverkehr angemessenen Intraday-Verfügungsrahmens, der zur Abwicklung der dargestellten Volumina vor dem Hintergrund einer im Tagesverlauf erfolgenden Gutschrift des Gesundheitsfonds ermöglicht (Höhe des Intraday-Limits ca. EUR1 Mrd.)
- CUT-OFF-Zeiten für den täglichen Zahlungsverkehr täglich von 16 bis 17 Uhr (auch CCU)
- CUT-OFF-Zeiten für Lastschriften von 12 bis 13 Uhr
- Gutschrift eingereichter SEPA-Überweisungen bis 13 Uhr am selben Tag beim Zahlungsempfänger
- Angehörigkeit in einem Sicherungssystem der deutschen Kreditwirtschaft
- Geldanlage und Abwicklung des Zahlungsverkehrs unter Einhaltung der Vermögensanlagevorschriften für die Sozialversicherungsträger (§§ 80 bis 86 SGB IV)
- Vollbanklizenz ausgestellt durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin (keine Zweigniederlassung eines Kreditinstitutes mit ausländischer Banklizenz)
- verfügt über ein langfristiges Emittenten Rating von mindestens A- (S&P, Fitch) bzw. A3 (Moody`s) und erfüllt die folgenden Kennzahlen:
o Liquiditätsdeckungsquote (LCR) von mind. 120% in den jährlichen Offenlegungsberichten seit 2020
o Strukturelle Liquiditätsquote (NSFR) von mind. 100% in den jährlichen Offenlegungsberichten seit 2020
o Eine nach Erfüllung der institutsspezifischen SREP-Gesamtkapitalanforderungen verfügbare CET1-Kernkapitalquote von mind. 5% in den jährlichen Offenlegungsberichten seit 2020
- Bestellung eines festen deutschsprachigen Ansprechpartners für die gesamthafte Kundenbetreuung sowie spezialisierte deutschsprachige Ansprechpartner für die Produktbereiche Zahlungsverkehr Anlagemanagement
- Kenntnis der den Zahlungsverkehr bei Sozialversicherungsträgern betreffenden Besonderheiten aufgrund von Referenzen für bereits bestehende Kundenbeziehungen mit anderen großen Sozialversicherungsträgern
- Kopplung der Sichteinlagen-Verzinsung an den Einlagensatz der EZB mit einem Abschlag von maximal 15 Basispunkten
Abschnitt IV: Verfahren
Abschnitt V: Auftragsvergabe
Keine Auftragsvergabe (Aufhebung)
Abschnitt VI: Weitere Angaben
Bekanntmachungs-ID: CXS0YRXY1CXG90T0
Postanschrift: Villmombler Str. 76
Ort: Bonn
Postleitzahl: 53123
Land: Deutschland
Verstöße gegen Vergabevorschriften, die aufgrund der Bekanntmachung oder in den Vergabeunterlagen erkennbar sind, sind spätestens bis zum Ablauf der Frist zur Bewerbung oder zur Angebotsabgabe gegenüber dem Auftraggeber zu rügen.
Im Übrigen sind Verstöße gegen Vergabevorschriften innerhalb einer Frist von zehn Kalendertagen nach Kenntnis gegenüber dem Auftraggeber zu rügen. Ein Nachprüfungsantrag ist innerhalb von 15 Kalendertagen nach Eingang der Mitteilung des Auftraggebers, einer Rüge nicht abhelfen zu wollen, bei der zuständigen Vergabekammer zu stellen.
Postanschrift: Villmombler Str. 76
Ort: Bonn
Postleitzahl: 53123
Land: Deutschland